金融営業への転職は未経験や第二新卒でも可能？　将来性や年収についても解説

金融業界への転職を考えているあなたへ。特に未経験者や第二新卒の方々が抱える疑問や不安に、この記事が明確な答えを提供します。

金融営業というキャリアは、多くの可能性を秘めていますが、それにはどのような将来性があるのでしょうか？また、実際の年収はどの程度なのでしょうか？これらの疑問に対し、具体的な情報と実用的なアドバイスを提供します。

金融営業への転職は、未経験者や第二新卒者にとっても現実的な選択肢です。この記事を通じて、あなたのキャリア選択に役立つ情報を得ることができるでしょう。

金融営業の基本情報

金融営業は、金融商品やサービスを顧客に提供する重要な役割を担っています。このセクションでは、金融営業の基本的な役割と業界の概要について詳しく見ていきましょう。

金融営業の役割

1. 顧客ニーズの理解：金融営業の最も重要な役割は、顧客の財務状況や投資目標を深く理解し、それに基づいて適切な金融商品やサービスを提案することです。これには、顧客のリスク許容度や将来の計画を考慮する必要があります。
2. 商品知識の提供：金融商品は複雑で多様です。金融営業は、各商品の特徴、利点、リスクを明確に理解し、顧客に適切に説明する責任があります。これにより、顧客は自分のニーズに最適な選択をすることができます。
3. 信頼関係の構築：長期的な顧客関係を築くためには、信頼と専門性の確立が不可欠です。顧客の利益を最優先に考え、透明性と誠実さを持って接することが重要です。

金融業界の現状

1. 市場動向：現在の金融市場は、グローバル化やデジタル化の影響を受けています。これにより、新しい投資機会が生まれる一方で、市場の変動性も高まっています。
2. 規制の変化：金融業界は、厳しい法規制の下で運営されています。これらの規制は頻繁に更新されるため、金融営業は常に最新の法律や規制に精通している必要があります。
3. 技術の進化：FinTechの台頭は、金融業界に大きな変化をもたらしています。デジタル化により、新しいタイプの金融サービスが登場し、顧客体験が向上しています。

金融営業の重要性

1. 顧客サービスの向上：金融営業は、顧客に合わせたカスタマイズされたサービスを提供することで、顧客満足度を高める役割を果たします。これにより、顧客の長期的なロイヤルティが確保されます。
2. 新しい市場の開拓：金融営業は、新しい顧客層や市場へのアプローチを通じて、企業の成長と拡大に貢献します。これには、新しい金融商品やサービスの開発と普及が含まれます。
3. 業界の成長への貢献：金融営業は、革新的な商品やサービスの普及を通じて、業界全体の成長を促進します。これにより、より多様で競争力のある市場が形成されます。

金融営業の将来性

金融営業のキャリアは、変化し続ける経済環境の中で、どのような将来性を持っているのでしょうか？このセクションでは、金融営業の将来性に関する重要な要素を探ります。

業界の成長見通し

1. 市場の拡大：グローバル経済の成長に伴い、金融市場は拡大し続けています。特に新興市場では、金融サービスの需要が高まっており、これは金融営業にとって新たな機会を意味します。金融商品の普及とともに、専門的なアドバイスの需要も増加しています。
2. 多様化する金融商品：新しい金融技術の登場により、より多様で革新的な金融商品が市場に導入されています。これにより、金融営業の役割がさらに重要になっており、顧客に対してより幅広い選択肢を提供することが可能になっています。

FinTechの影響

1. デジタル化の進展：FinTechの進展により、金融サービスのデジタル化が進んでいます。これにより、顧客に対するアプローチ方法やサービス提供の方法が変化しており、金融営業はこれらの新しい技術を活用して、より効率的かつ効果的なサービスを提供することが求められています。
2. 新しいビジネスモデルの出現：FinTech企業は、従来の金融機関とは異なる新しいビジネスモデルを提案しています。これにより、金融営業に新たな機会が生まれており、特に個人化されたサービスやオンラインプラットフォームを通じた顧客との接点が増えています。

将来性に関する専門家の意見

1. 持続的な需要：専門家は、個人投資家や企業に対する金融アドバイスの需要は今後も続くと予測しています。特に、複雑化する金融環境では、専門的な知識を持つ金融営業の重要性が増しており、顧客に対してより質の高いサービスを提供することができます。
2. キャリアの多様性：金融営業は、さまざまな金融商品やサービスに関わることができるため、キャリアの選択肢が広がっています。これにより、個々の興味や専門性に合わせたキャリアパスを形成することが可能であり、長期的なキャリア展望を持つことができます。

金融営業の年収

金融営業の年収は、その職種の特性や個人の実績によって大きく異なります。以下は、金融営業の年収に関する具体的なデータと詳細です。

年収の概要

1. 平均年収：「金融業界の個人営業」の平均年収は約415.8万円です。これは「営業」系の職種全体の平均年収450.7万円と比較してやや低い水準にあります。出典: doda
2. 年間ボーナス：年間のボーナスは平均で約85.0万円です。これは夏と冬のボーナスを合わせた金額で、夏のボーナスが平均42.2万円、冬のボーナスが平均42.8万円です。出典: doda

年収に影響する要因

1. 業績とインセンティブ：金融営業の年収は、個人の業績に大きく左右されます。特にインセンティブ制度がある場合、高い業績を上げることで年収を大幅に増やすことが可能です。営業成績が良好な場合、ボーナスやコミッションによって収入が大きく増加することがあります。
2. 経験と役職：経験年数や役職の昇進も年収に影響を与えます。特に管理職に昇進すると、基本給の他に管理職手当などが加算されることが一般的です。経験が豊富で、高い責任を担うポジションに就くことで、年収はさらに上昇する傾向にあります。

転職市場における年収の傾向

1. 転職による年収アップの可能性：転職市場においては、特に経験豊富な金融営業専門家や、特定の専門スキルを持つ人材は高い年収を提示されることがあります。転職を通じてキャリアアップを図ることで、より高い報酬を得る機会が増えることが期待されます。
2. 業界内の年収格差：金融業界内でも、証券会社や投資銀行などの特定の分野では、平均よりも高い年収が期待できることがあります。これらの分野では、専門性が高く、高度な知識やスキルが求められるため、それに見合った報酬が設定されています。

未経験から金融営業に転職する方法

金融営業への転職は、未経験者にとっても十分可能です。以下のステップを踏むことで、未経験から金融営業への道を切り開くことができます。

必要なスキルと知識

1. 基本的な金融知識：金融の基礎知識は、金融営業にとって不可欠です。株式、債券、投資信託などの基本的な金融商品や、市場の動きを理解することが重要です。オンラインコースや書籍を通じて、これらの基本を学びましょう。
2. 営業スキル：営業スキルは、顧客との関係構築やニーズの把握、効果的なコミュニケーションに不可欠です。これらのスキルは、実務経験を通じて、または営業関連の研修で磨くことができます。

未経験者向けの転職支援プログラム

1. 研修プログラムの活用：多くの金融機関では、未経験者向けの研修プログラムを提供しています。これらのプログラムは、金融市場の動向、金融商品の詳細、営業戦略など、業界の知識と実務スキルの両方を身につけるのに役立ちます。
2. インターンシップの機会：インターンシップは、実務経験を積む絶好の機会です。実際の業務を経験することで、仕事の流れや顧客対応の実際を学び、業界でのキャリアをスタートさせるための基盤を築くことができます。

実際の転職成功事例

1. キャリアチェンジの事例：他業界から金融営業に転職した人々の事例を調べることで、未経験者が直面する可能性のある課題と、それを克服する方法を学ぶことができます。これらの事例は、転職のモチベーションを高め、実際の転職戦略を練る際の参考になります。
2. ネットワーキング：業界のイベントやセミナーに参加することで、金融営業のプロフェッショナルとのネットワークを築くことができます。これらの接点は、業界の最新情報を得るだけでなく、将来の転職活動において貴重なリソースとなり得ます。

第二新卒者が金融営業に転職するメリット

第二新卒者が金融営業に転職することは、多くのメリットをもたらします。新たなキャリアパスを模索している第二新卒者にとって、金融営業は魅力的な選択肢の一つです。

第二新卒の強みとチャンス

1. 学習意欲と柔軟性：第二新卒者は、新しい知識やスキルを学ぶ意欲が高く、変化に対応する柔軟性を持っています。金融営業では、常に市場の動向を学び、新しい金融商品や法規制に適応する必要があります。このような環境で、第二新卒者の学習意欲と柔軟性は大きな強みとなります。
2. 新鮮な視点：他業界や異なる職種での経験を持つ第二新卒者は、金融営業に新鮮な視点をもたらすことができます。これにより、既存の業務プロセスの改善や新しいアイデアの創出に貢献することが可能です。異なる背景からのアプローチは、創造的な解決策を生み出すきっかけとなり得ます。

採用市場における第二新卒の位置づけ

1. 高い需要：多くの金融機関は、新しい視点とポテンシャルを持つ第二新卒者を積極的に採用しています。第二新卒者は、即戦力としてだけでなく、長期的な人材育成の観点からも重要なターゲットとされています。金融業界では、新しい才能を求める傾向があり、第二新卒者はそのニーズに応えることができます。
2. キャリア開発の機会：金融機関は、第二新卒者に対してキャリア開発の機会を提供することが多いです。これには、専門的な研修プログラムやメンターシップ、キャリアアップのためのサポートが含まれます。これらのプログラムを通じて、第二新卒者は金融業界の専門知識を深め、キャリアを加速させることができます。

成功のためのアドバイス

1. 業界研究の重要性：金融業界とその中での金融営業の役割を深く理解することが重要です。業界の動向、主要なプレイヤー、最新のトレンドについて研究し、金融営業としての役割を明確に理解しましょう。
2. ネットワーキングと自己PR：業界イベントやセミナーに参加することで、金融業界のプロフェッショナルとのネットワークを構築することが重要です。また、自己PRを通じて、自身の強みやこれまでの経験を効果的にアピールし、金融営業としてのポテンシャルをアピールしましょう。

金融営業への転職に有利な資格

金融営業の職に就く際、特定の資格を持っていると転職市場での競争力が高まります。以下は、金融営業への転職に有利な資格と、それらが転職にどのように役立つかについての詳細です。

金融関連の資格一覧

1. 証券外務員資格：金融商品の販売に関わる基本的な資格で、証券会社や銀行での営業職には必須とされることが多いです。この資格は、証券取引に関する法律や規制、金融商品の基本知識を理解していることを証明します。
2. FP（ファイナンシャル・プランナー）：個人の資産管理やライフプランニングに関する専門知識を証明する資格です。顧客の財務計画やリスク管理に関するアドバイスを行う際に、専門性を示すことができます。
3. 簿記資格：会計や財務に関する基本的な知識を証明する資格で、金融商品の理解を深めるのに役立ちます。特に企業財務や会計原則に関する知識は、金融商品の分析や顧客への説明に役立ちます。

各資格の取得方法とメリット

証券外務員資格

証券外務員試験に合格することで取得できます。この資格は、証券取引に関する基本的な法規や商品知識を有していることを証明し、信頼性を高めます。

また、証券会社や金融機関での就職や昇進において、必要な条件となることが多いです。

■参考:

• 外務員資格・基礎試験/日本証券業協会
• 外務員（証券外務員）とは？仕事・試験の内容や合格率 …/スタディング
• 証券外務員｜資格概要/資格の学校TAC

FP（ファイナンシャル・プランナー）

FP技能検定試験に合格することで取得できます。顧客の資産管理や税金、保険に関するアドバイスを行う際に、専門性を示すことができます。

また、顧客からの信頼を得やすくなり、より複雑な金融ニーズに対応できるようになります。

■参考:

• ファイナンシャル・プランナー（FP）とは/日本FP協会
• FP(ファイナンシャルプランナー)とは？資格取得のメリットや …/生涯学習のユーキャン
• FP（ファイナンシャルプランナー）とはどんな資格？ 難易度や …/資格の学校TAC

簿記資格

日本商工会議所が実施する簿記検定試験に合格することで取得できます。金融商品の背後にある企業の財務状況を理解するのに役立ち、投資分析やリスク評価の精度を高めることができます。

■参考:

• 簿記/商工会議所の検定試験
• 簿記とは？種類や取得するメリット、試験内容について解説！/BrushUP学び
• 簿記検定の種類で役に立つ資格はどれ？日商・全経・全商を …/生涯学習のユーキャン
• 簿記資格取得のメリットとは？資格の取り方や難易度、独学が …/スタディング
• 簿記の種類は検定別と産業別に分類できる！種別の内容と …/資格の学校TAC

資格が転職に与える影響

1. 専門性の証明：これらの資格は、金融営業に必要な専門知識を持っていることを証明します。これにより、採用担当者に対して自身の専門性をアピールでき、転職市場での競争力を高めます。
2. 顧客への信頼性向上：特にFP資格は、顧客に対して高い信頼性を示すことができます。顧客の資産管理やライフプランに関するアドバイスを行う際、資格は大きな強みとなり、顧客からの信頼を得やすくなります。

まとめ｜金融営業への転職は未経験や第二新卒でも可能？　将来性や年収についても解説

金融営業への転職は、未経験者や第二新卒者にとっても、多くの機会がある魅力的なキャリアパスです。この記事を通じて、金融営業の将来性、年収の可能性、必要なスキルと資格、そして成功への道筋について詳しく探求しました。

1. 金融営業の将来性：金融業界は、絶えず進化し続ける市場であり、金融営業はその中心で活躍する重要な役割を担っています。
2. 年収の可能性：金融営業は、スキルと実績に応じて高い報酬を得る可能性があります。特に、業績に基づく報酬体系は、優れた成果を上げることで高い収入を実現できる機会を提供します。
3. 必要なスキルと資格：基本的な金融知識、営業スキル、そして関連する資格は、金融営業として成功するための基盤を築きます。
4. 成功への道筋：未経験者や第二新卒者でも、適切な準備と戦略を持っていれば、金融営業の職に就くことが可能です。研修プログラムの活用、実務経験の積み重ね、ネットワーキングを通じて、金融営業としてのキャリアを築くことができます。

金融営業への転職は、挑戦と機会に満ちた道です。この分野での成功は、個人の努力と継続的な学習に大きく依存します。

あなたがこのキャリアパスを選ぶ場合、今日から始めることができる具体的なステップがあります。金融営業としての道を歩むことで、専門性を高め、充実したキャリアを築くことが可能です。