「株に興味はあるけど、現物取引って結局なに？」
「信用取引や先物取引とどう違うの？」
そんな疑問を感じたことはありませんか？
株式投資にはさまざまな取引方法がありますが、もっとも基本で初心者向けなのが「現物取引」です。
現物取引は、手元にある資金の範囲内で株式を売買するシンプルな取引方法で、投資をこれから始めたい人にとって最初の一歩として選ばれることが多いのが特徴です。
一方で、「利益はどれくらい狙えるの？」「損失やリスクは？」「信用取引や先物、FXとは何が違うの？」など、事前に知っておきたいポイントもたくさんあります。
仕組みをよく理解しないまま取引を始めると、思わぬ損失が発生してしまう可能性もあるため注意が必要です。
この記事では、株の現物取引とは何かという基本から、メリット・デメリット、リスク、取引方法、始め方までを初心者向けにわかりやすく解説します。
投資や資産運用に興味がある方が、自分に合った取引方法を見つけるための参考になれば幸いです。
■この記事でわかること:
- 株の現物取引とは何か、仕組みと基本ルール
- 現物取引のメリット・デメリットやリスクの考え方
- 信用取引・先物取引との違いと、現物取引の始め方
株の現物取引とは？初心者にもわかりやすく解説
株の現物取引とは、自分が用意した資金の範囲内で株式を売買する取引方法のことです。
証券口座に入金したお金を使って上場企業の株を購入し、株価が上がったタイミングで売却することで利益を狙います。
借入や証拠金を使わないため、株式投資の中でもっとも基本的で、初心者に向いている取引といえます。
現物取引の基本的な仕組み
現物取引の流れはとてもシンプルです。
- 証券会社（金融商品取引業者）で口座を開設
- 口座に資金を入金
- 取引所を通じて株式を注文
- 株を購入・保有し、任意のタイミングで売却
購入した株式は自分の資産となり、配当金や株主優待を受け取れる点も特徴です。
株式投資における現物取引の位置づけ
株式投資には、現物取引のほかに信用取引や先物取引などがあります。その中でも現物取引は、
- レバレッジをかけない
- 損失は投資額までに限定される
- 長期の資産形成に向いている
といった特徴があり、日本の個人投資家や初心者が最初に選ぶ取引方法として広く利用されています。
現物取引で売買できる対象
現物取引では、主に以下の商品を取引できます。
- 日本の上場株式
- ETFや投資信託
- 株価指数に連動する商品
株価や市場の動きを理解しながら、無理のない範囲で投資を始めることが大切です。
株の現物取引のメリット
株の現物取引は、数ある投資方法の中でもリスクを抑えながら始めやすい点が大きな魅力です。特に投資初心者にとって安心して取り組める理由がいくつもあります。
損失が投資金額までに限定される
現物取引では、手元にある資金の範囲内で株式を購入します。信用取引のように証拠金や借入を利用しないため、
- 追加でお金を請求されることがない
- 借金を抱えるリスクがない
という特徴があります。株価が下落して損失が発生しても、最大損失は購入した株の金額までに限定される点は大きな安心材料です。
仕組みがシンプルで初心者でも理解しやすい
現物取引は「安く買って高く売る」という基本的な考え方で成り立っています。
- 株価を見て購入
- 保有して値上がりを待つ
- タイミングを見て売却
というシンプルな流れのため、投資や取引の経験がない人でも理解しやすく、実践しやすいのが特徴です。
長期投資・資産形成に向いている
現物取引は、短期売買だけでなく長期の資産運用にも適しています。企業の成長とともに株価上昇を期待できるほか、
- 配当金による収入
- 株主優待の獲得
といったメリットも得られます。時間を味方につけてコツコツ資産を増やしたい人に向いています。
取引コストを抑えやすい
多くの証券会社では、現物取引の手数料が低く設定されており、条件次第で無料になる場合もあります。コストを抑えて投資を続けやすい点も、現物取引の大きなメリットです。
株の現物取引のデメリット・注意点
株の現物取引は初心者向けで安心感のある投資方法ですが、メリットだけでなく理解しておくべきデメリットや注意点もあります。
事前に把握しておくことで、無用な損失や失敗を防ぐことができます。
大きな利益を短期間で狙いにくい
現物取引では、信用取引のようなレバレッジを使えません。そのため、
- 少額投資では利益が出にくい
- 短期間で資産を大きく増やすのは難しい
という特徴があります。安定性が高い反面、スピード感のある取引を求める人には物足りなく感じるかもしれません。
株価下落による含み損が発生する
現物取引では、購入後に株価が下落すると含み損が発生します。売却しなければ損失は確定しませんが、
- 長期間株価が戻らない可能性
- 資金が拘束される
といったリスクがあります。価格変動や市場全体の動きを定期的にチェックすることが重要です。
投資資金（元手）が必要になる
現物取引は、購入金額を全額用意する必要があります。そのため、
- まとまった資金が必要
- 分散投資しにくい場合がある
という点には注意が必要です。無理のない金額から始めることが大切です。
銘柄選びを間違えると損失につながる
企業業績の悪化や上場廃止などにより、株価が大きく下落することもあります。初心者は、
- 日本の有名企業
- ETFや投資信託
など、比較的リスクの低い銘柄から始めると安心です。
株の現物取引におけるリスクとは？
株の現物取引は損失が限定される比較的安全な投資方法ですが、リスクがゼロというわけではありません。どのようなリスクがあるのかを理解し、適切に向き合うことが重要です。
株価変動リスク
株式の価格は、企業業績や景気動向、金利、株価指数の動きなど、さまざまな要因で日々変動します。
- 日本経済の影響
- 市場全体の下落
- 短期間での価格変動
これらにより、購入価格を下回ることがあり、損失が発生する可能性があります。
企業リスク（業績悪化・倒産）
投資先企業の業績が悪化すると、株価は大きく下落します。最悪の場合、
- 倒産による価値の消失
- 上場廃止による売却困難
といった事態も考えられます。銘柄選びでは企業の財務状況や事業内容を確認することが重要です。
流動性リスク
出来高が少ない銘柄では、
- 売りたいときに売れない
- 希望価格で取引できない
といった流動性リスクがあります。初心者は、取引所で活発に売買されている銘柄を選ぶと安心です。
リスクを抑えるための対策
現物取引のリスクは、工夫次第で抑えることができます。
- 複数の銘柄に分散投資する
- 投資信託やETFを利用する
- 余裕資金で投資する
リスクを理解し、無理のない投資を心がけることが、長期的な資産形成につながります。
現物取引と信用取引・先物取引の違い
株式投資には複数の取引方法があり、それぞれ仕組みやリスクが大きく異なります。ここでは、現物取引・信用取引・先物取引の違いを初心者向けに整理して解説します。
現物取引と信用取引の違い
信用取引は、証券会社に証拠金を預けて資金や株式を借りて取引する方法です。
主な違い
- 現物取引：自己資金のみで売買
- 信用取引：証拠金を元にレバレッジをかけられる
- 現物取引：損失は投資額まで
- 信用取引：損失が証拠金を超える可能性あり
信用取引は短期間で大きな利益を狙えますが、その分リスクも高く、初心者には難易度が高い取引です。
現物取引と先物取引の違い
先物取引は、将来の決められた時点で、あらかじめ決めた価格で売買する取引です。
主な特徴
- 現物取引：株式そのものを売買
- 先物取引：将来の価格を約束して取引
- 決済期限がある
- レバレッジ取引が可能
商品先物取引や株価指数先物は、価格変動が大きく、損失が発生しやすいため注意が必要です。
FXとの違いも理解しておこう
FXもレバレッジを利用する取引で、為替変動による利益を狙います。現物取引とは異なり、
- 元本以上の損失リスク
- 短期売買が中心
といった特徴があります。
初心者におすすめなのはどれ？
リスクや仕組みを考えると、投資初心者には現物取引が最もおすすめです。まずは現物取引で投資の基礎を学び、慣れてから他の取引を検討すると安心です。
株の現物取引のやり方・取引方法
株の現物取引は、基本的な流れを理解すれば初心者でもスムーズに始められます。ここでは、証券口座の準備から実際の取引方法までをわかりやすく解説します。
証券口座を開設する
まずは、金融商品取引業者として登録されている証券会社で口座を開設します。多くの証券会社は、
- オンラインで口座開設可能
- 口座開設・管理費が無料
- 初心者向けツールが充実
といった特徴があり、スマホだけで手続きが完結する場合もあります。
株の注文方法を理解する
口座開設後、取引所を通じて株式を注文します。主な注文方法は以下の通りです。
- 成行注文：価格を指定せず、すぐに売買
- 指値注文：希望する価格を指定して売買
状況に応じて使い分けることで、無駄な損失を防ぎやすくなります。
株を購入・保有する
注文が成立すると株式が購入され、自分の資産として口座に反映されます。保有中は、
- 株価の変動をチェック
- 配当金や株主優待の有無を確認
しながら、売却タイミングを見極めます。
売却と決済の流れ
株を売却すると、取引が決済され、数営業日後に資金が口座へ入金されます。取引時間や決済日を事前に確認しておくと安心です。
株の現物取引を始めるまでの流れ【初心者向け】
株の現物取引は、事前準備をきちんと行えば初心者でも安心してスタートできます。ここでは、口座開設から実際の取引開始までの流れを順番に解説します。
ステップ1：証券会社を選ぶ
まずは、金融商品取引業者として登録されている証券会社を選びましょう。選ぶ際のポイントは以下です。
- 関東財務局などに登録されている
- 日本証券業協会に加入している
- 手数料が安い、または無料
- 初心者向けツールやサポートが充実
安全性と使いやすさを重視することが大切です。
ステップ2：証券口座を開設する
証券会社が決まったら、口座開設を行います。最近は、
- スマホやパソコンから申込み
- 本人確認書類をオンライン提出
といった方法が主流で、早ければ数日で取引が可能になります。
ステップ3：口座に入金し銘柄を選ぶ
口座開設後は、取引に使う資金を入金します。いきなり大きな金額を入れる必要はなく、余裕資金で少額から始めるのがポイントです。
その後、企業情報や株価を確認し、投資対象となる銘柄を選びます。
ステップ4：注文して取引を開始
最後に、成行注文や指値注文を使って株を購入します。取引時間やルールを守りながら、無理のないペースで投資を続けていきましょう。
現物取引にかかる費用・手数料
株の現物取引を始める前に、どのような費用や手数料がかかるのかを理解しておくことはとても重要です。
コストを把握することで、無駄な出費を抑え、効率よく投資を続けることができます。
売買手数料
現物取引では、株を購入・売却するたびに売買手数料が発生します。手数料は証券会社ごとに異なりますが、
- 約定金額に応じて変動するタイプ
- 1日の取引金額合計で決まるタイプ
などがあります。最近では、条件を満たせば手数料が無料になる証券会社も増えており、初心者にとって利用しやすくなっています。
口座開設・口座管理費
多くの証券会社では、
- 口座開設費：無料
- 口座管理費：無料
となっているのが一般的です。ただし、長期間取引がない場合に費用が発生するケースもあるため、事前に確認しておくと安心です。
税金について知っておこう
株の現物取引で利益が出た場合、売却益や配当金には税金がかかります。
- 譲渡益課税
- 配当課税
いずれも原則として約20％の税率が適用されます。特定口座（源泉徴収あり）を利用すれば、確定申告の手間を減らすことも可能です。
その他にかかる可能性のある費用
証券会社のツール利用料や、情報サービス料が発生する場合もあります。コストを抑えたい初心者は、無料で使えるツールが充実した証券会社を選ぶとよいでしょう。
現物取引で扱える主な銘柄の種類
株の現物取引では、さまざまな金融商品を売買できます。投資目的やリスク許容度に応じて銘柄を選ぶことが、安定した資産運用につながります。
ここでは、初心者が知っておきたい主な銘柄の種類を紹介します。
日本の上場株式
もっとも代表的なのが、日本の取引所に上場している企業の株式です。
- 大手企業から成長企業まで幅広い
- 株価変動を通じて利益を狙える
- 配当金や株主優待が受け取れる
日本株は情報も豊富で、ニュースや企業情報を確認しやすいため、初心者にも取り組みやすい投資対象です。
ETF（上場投資信託）
ETFは、株価指数などに連動するよう設計された投資信託で、取引所で株式と同じように売買できます。
- 日経平均株価などに連動
- 1銘柄で分散投資が可能
- 流動性が高く売買しやすい
個別銘柄のリスクを抑えたい人に向いています。
投資信託
投資信託は、複数の株式や資産をまとめて運用する商品です。
- 少額から投資できる
- 運用を専門家に任せられる
- 長期投資向き
価格は1日1回決まるため、頻繁な売買には向いていませんが、安定した資産形成に適しています。
株価指数連動型商品
TOPIXなどの株価指数に連動する商品も現物取引で購入できます。市場全体の成長を取り込める点が魅力です。
株の現物取引はどんな人に向いている？
株の現物取引は、数ある投資方法の中でも安定性とわかりやすさが特徴です。ここでは、どのような人に現物取引が向いているのかを具体的に紹介します。
投資初心者・これから始めたい人
現物取引は、自己資金の範囲内で株式を売買するため、
- 仕組みがシンプル
- 借金や追加証拠金の心配がない
- リスク管理がしやすい
といったメリットがあります。投資や取引の経験がない初心者でも、安心してスタートできるのが大きな魅力です。
長期で資産形成を考えている人
現物取引は、短期的な価格変動に一喜一憂するよりも、
- 企業の成長による株価上昇
- 配当金による継続的な利益
- 株主優待の活用
などを通じて、時間をかけて資産を増やしたい人に向いています。老後資金や将来のための資産運用としても相性が良い方法です。
リスクを抑えて投資したい人
信用取引や先物取引、FXのようなレバレッジ取引に比べ、現物取引は損失が限定されます。
- 元本以上の損失が発生しない
- 精神的な負担が少ない
- 安定した運用が可能
大きなリスクを取らずに投資を続けたい人に適しています。
投資に時間をかけられない人
現物取引は、頻繁に売買する必要がありません。日中ずっと相場をチェックできない会社員や忙しい人でも、無理なく続けられる投資方法です。
まとめ｜株の現物取引は初心者が最初に選ぶべき投資方法
株の現物取引は、自己資金の範囲内で株式を売買するシンプルな取引方法で、投資初心者でも安心して始められるのが大きな特徴です。
信用取引や先物取引のようにレバレッジを使わないため、損失は投資額までに限定され、リスク管理がしやすい点も魅力といえます。
また、現物取引は短期売買だけでなく、配当金や株主優待を活用した長期の資産形成にも向いています。
証券口座を開設し、少額から無理のない投資を続けることで、株式投資の基礎を自然と身につけることができるでしょう。
これから投資を始めるなら、まずは現物取引からスタートし、自分に合った投資スタイルを見つけていくことが成功への近道です。
